Новости по теме: "денежные переводы"
С мая россиян, в том числе жителей Волгограда, ждут изменения в банковских правилах. Одни коснутся кредитных историй, другие — переводов, особенно если клиент замечен в сомнительных операциях.
С 9 мая в кредитных историях больше не будет указываться место рождения. В досье останутся только ФИО, дата рождения, паспортные данные, ИНН и СНИЛС. С 15 мая банки усилят контроль за операциями. Если клиент ранее проводил подозрительные платежи, но уголовное дело не завели, ему могут установить лимит — не больше 100 тысяч рублей в месяц.
С 30 мая при упрощенной идентификации (без открытия счета) нельзя будет перевести больше 100 тысяч рублей за один раз. Это касается и электронных денег — потребуется полная верификация.
Банки объясняют ужесточение правил борьбой с мошенничеством и отмыванием средств. Однако для рядовых клиентов, не замеченных в нарушениях, ограничений не появится.
Причиной для блокировки становятся подозрительные платежи.
Кредитные организации, как правило, блокируют карты клиента и переводы по собственному усмотрению, говорит генеральный директор БКИ «Скоринг бюро» Олег Лагуткин.
По словам специалиста, банки выполняют ряд контрольных функций в рамках действующих законов. Поэтому если платеж не соответствует определенным критериям, кредитор заблокируют либо банковскую карту, либо денежный перевод.
Прежде всего, банк воспринимает денежные переводы как сомнительные, если они подпадают под законодательство в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма. Банк обязан уведомить регулятор о сделках, которые содержат подозрительные признаки, а также совершенных лицами, которые указаны в перечне лиц, подозреваемых в упомянутых правонарушениях.
